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【保険見直しラボ取材記~後半】保険見直しラボの申し込みと相談はどんな感じ?

保険見直しラボのFPさんはどんな資格やスキルをお持ちで、どのような考え方で相談に対応しているのか、実際に取材した内容をこちらのページでご紹介しています。>>【保険見直しラボ取材記~前半
後半では保険見直しラボの相談申し込みから相談内容まで、どんな感じで進むのかについてお聞きしてみました。

保険見直しラボの相談申し込みについて

保険見直しラボの相談場所はどこでもOKですか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
基本的にはご自宅を推奨しております。保険相談はお客さまの大切な個人情報を扱うため、お客さまの情報が漏れないためにも弊社としては、ご自宅でのご面談を推奨しております。
ただ、ご自宅でのご面談が難しい場合、ご勤務先やご自宅近くの場所などでご相談をさせていただくこともできます。
自宅に来ていただくには掃除とかしなきゃいけないかと思っていましたが、必要な書類がすぐに出せるし、個人情報の観点からも自宅の方が安心ですね。
相談の時間はどれくらいかかりますか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
初回のご相談は1~2時間程度いただいております。その際には基本的にはお客さまの今回の保険に関するご希望やご家族様の情報を詳しく聞かせていただく時間になります。
お客さまのご希望等よって違いはありますが、2回目以降にてご提案をさせて頂く流れが一般的となります。
時間をかけて相談していただけるんですね。
平日の昼間は忙しいのですが、相談日時は土日・祝日、または夜間(仕事が終わってから)でも大丈夫ですか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
ご相談は平日、土日、祝日問わず、相談を承っております。
開始時間は10:00~19:00の間でご選択頂く形になっております。初回のご相談には1~2時間程度かかりますので、相談日時は余裕を持ってお決めください。
事前に相談したい内容(がん保険か死亡保険か、既存の保険の見直しか新規加入か)などを伝えておいた方がいいですか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
「どういった保険を検討しているか?」について、文章一つで伝えるのは難しいため、基本的には初回のご相談でお客さまのご意向を確認させていただいております。
その為、お申込みの段階で無理にお伝えいただかなくても問題はございません。
ですが、例えば「誕生日で保険料が上がる前に保険加入をしたい。」等、どうしても先に伝えておきたいことがございましたら、申込フォーム内のお申込みのきっかけ欄にフリーワードで記載出来るスペースがございますので、そちらにご記入をいただければと思います。
すべて無料ですか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
弊社の保険相談は全て無料でたまわっております。
初回だけではなく、何度ご相談いただいても、無料で承らせていただきます。
地方でも相談は可能ですか?(全国エリア可能だそうですが、対応できないエリアはありますか?)
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
弊社サービスは全国エリア展開です。ただ、コンサルタントが長期不在となる地域や、お申込みいただいた際にそのエリアでのお申込みが殺到している場合、お断りさせていただくこともございます。
家族全員の保険の相談ができますか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
保険相談は基本的には家計やご家族様のライフプランを加味した上で提案させていただいております。その為、ご家族様全員の保険相談をおすすめしております。
相談時に準備するものはありますか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
お客さまのご加入中の保険の保険証券や、保険の内容が分かるものです。保険証券のコピーでも構いませんので、ご用意をいただけると相談がスムーズに進みやすいです。
また、ねんきん定期便を合わせて持ってきてくださると、遺族年金や障害年金というお客様の現状の保証を試算することができるので、無駄な保険加入をされているのかどうかを判断しやすく、保険見直しラボではおすすめしています。

保険見直しラボの相談の内容について

相談内容は保険の見直しだけですか?
家計全体の見直しやアドバイス、資産運用、老後資金の相談なども可能ですか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
保険見直しラボの無料保険相談で相談できることは、「保険の新規のご加入を検討している方、すでに入っている保険の見直しを考えている方」はもちろんのこと、保険を使った資産運用、老後資金の用意など、主となるものは保険になりますが、保険を考える上での家計全体の見直しやアドバイスも行わせていただいております。
他の保険無料相談も受けているのですが、大丈夫でしょうか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
問題ございません。
実際、他の無料保険相談を受けてご納得・ご満足いただけず、弊社の無料保険相談にお申込みされる方も多くいらっしゃいます。保険見直しラボが自信を持ってご紹介するコンサルタントの保険相談をぜひ一度お受けいただければ幸いです。
もちろん、今回が初めての保険相談の方も大歓迎です!
保険の専門用語がわからないのですが、そんな人でも大丈夫でしょうか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
保険についての専門用語がわからない方のほうが圧倒的に多くいらっしゃいます。保険見直しラボのコンサルタントは、一般的に難しいと言われている保険についてや、その周辺の知識についても、どなたでもわかりやすく噛み砕いた形でお伝えさせていただきますので、その点はご安心ください。また、ご相談の際にその旨をお伝えいただくと、より時間を取ってお話することも可能かと思いますので、お気軽にコンサルタントにお申し付けください。
最初に相談したFPさんが自分と合わないという場合、別の人を紹介してもらうことはできますか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
強引な勧誘やお客さまに対して失礼なことがあった場合については、弊社にすぐにご相談ください。可能な限りご対応させていただきます。
複数の保険会社の商品を取り扱っているということですが、数ある商品の中から何を基準におススメする保険を選んでいるのでしょうか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
保険見直しラボの無料保険相談では、基本的には初回のご面談でお客さまの家計の状況と、その後のライフプランを細かくヒアリングさせていただきます。その上で、お客さまのご希望に沿った商品をご提案させていただく流れとなります。
弊社はベテランコンサルタントがそろっております。ぜひ、安心してご相談いただければと思います。
全コンサルタントの方が28社の保険の知識があるのはすごいことですね。
安心して相談できそうです!
御社で取り扱いがない保険会社の商品でも、質問すれば説明してもらえますか?
例えばテレビCMや雑誌などで見かけた保険商品の説明などリクエストすればしてもらえますか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
弊社で取り扱いがない商品についても、気になっているものがあれば、お気軽にご相談されているコンサルタントにお聞きください。細かい利率や解約返戻金、商品の細かい特徴については、お答えが難しい可能性もございますが、その商品の特性などはお答えできるかと思います。

相談回数について

相談回数についてですが、まず自分だけが相談を受けて、その後夫と一緒にもう一度相談(説明)を受けてもいいですか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
ご夫婦同席でお話いただくことをお勧めしておりますが、ご主人がお忙しくなかなかお時間を割けない場合等もあるかと思いますので、ご家族は必ず同席いただかなければお受けできないということはございません。ただ、話が進んでいった際には、最終的にご夫婦同席いただくことになるかと思いますし、奥様にとっても二度手間になるかと思いますので、最初からご同席いただくことを弊社では推奨させていただいております。
説明を一度聞いただけではわからないかも知れないのですが、不明点は電話をすれば教えてもらえますか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
コンサルタントから説明された内容でわからないことがあれば、直接、電話でもメールでも構いませんので、お気軽にお問い合わせいただければと思います。
また、ご契約をいただいた後でも、保険に関わることで分からないことやご相談があれば、そのご相談いただいていたコンサルタントにお気軽に聞いていただければと思います。
相談を受けたら加入するまで何度も連絡がありますか?しつこい勧誘はありませんか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
2016年4月~9月の弊社実施のお客様アンケートにて、全ての方がしつこい勧誘がなかったと答えていただいております。ですので、安心してご相談いただければと思います。
万が一しつこい勧誘があった場合に関しては、保険見直しラボまでご連絡ください。内容を確認させていただいた上で、そのコンサルタントに対し、厳しい処理をさせていただくことになります。
保険の相談をためらう理由に「勧誘がしつこいのではないか?」ということがあるかと思うのですが、そういったことがないのはありがたいですね。
一度は断って、数ヶ月後に「やっぱりお願いしたい」ということは可能ですか?
その場合、また同じFPさんが担当してくれるのでしょうか。
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
特に問題ございません。その場合は、保険見直しラボ経由ではなく、担当いただいたコンサルタントに直接お問い合わせをいただければと思います。

加入後のサポートについて

多くの保険会社の商品を取り扱っているとのことですが、加入後のサポートはどこがしてくれるのでしょうか?
(入院給付金の手続きなど)
保険の見直しラボ
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加入後のアフターフォローも、相談したコンサルタントが責任を持って行わせていただきます。
お客さまが直接保険会社とやり取りをして頂く必要はございません。(ただし、保険会社によってはご契約者からの連絡でないと受け付けてもらえないケースもあります。)
加入後、数年ごとに保険の見直しの相談やアドバイスなどのサポートはありますか?
保険の見直しラボ
保険の見直しラボ
コンサルタントにもよりますが、1年に1回お電話やご訪問にて、ご状況のお伺いや保険の見直しのお話をさせていただくことが多いです。勿論、上記に関わらず、お客さまのご希望があれば、その担当コンサルタントにお問い合わせいただければ、サポートさせていただくことは可能ですので、お気軽にお問い合わせください。
かなり細かく聞いてしまいましたが、信頼できる保険相談だなと感じました。
すべて無料なので、保険でお悩みのある方や一度話を聞いてみたいという方は相談してみてはいかがでしょうか。
>>保険見直しラボの相談はこちら
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